Studie
NTAES Tema : Vouchers og betalingsformidlingstjenester - effektiviserer netthandel, tilslører kriminalitet
Internettbaserte betalingstjenester som gir gode brukeropplevelser og rask overføring av penger på tvers av landegrenser blir i økende grad benyttet ved handel og spill på nett. Tjenestene er i mindre grad avhengig av finansinstitusjoner, og ofte sømløst integrert på nettsidene. Tjenestene utgjør et ekstra ledd i transaksjonskjeden og avsender eller mottaker fremgår ikke på kontoutskrifter og i valutaregisteret.1 Rapporten beskriver to typer internettbaserte betalingstjenester; betalingsformidlingstjenester og vouchers. Begge tjenestene blir blant annet brukt på utenlandske nettspill, og muliggjør tildekking av kriminelt utbytte i transaksjonskjeden. Lotteri- og stiftelsestilsynet anslår at det i 2017 ble overført cirka 4,2 milliarder kroner gjennom omtrent 750 000 transaksjoner til norske mottakere fra betalingsformidlingstjenester.2 Anslag på beløp ut av Norge er ikke oppgitt. Temarapporten beskriver hvordan slike tjenester fungerer og misbrukes i forbindelse med profittmotivert kriminalitet. En kort veiledning i informasjonsinnhenting følger avslutningsvis.
Publisert
Eiere
Politi- og lensmannsetaten, Skatteetaten, NAV Arbeids- og velferdsetaten, Arbeidstilsynet og Tolletaten